صراط:به نقل از روابط عمومی بانک ملی، حسب اطلاعات دریافتی
افرادی با معرفی خود به عنوان کارشناس یکی از شرکت‌های ارائه دهنده خدمات
پرداخت طرف قرارداد بانک‌ها،اقدام به سوء استفاده می‌کنند.
براین اساس این افراد با طرح عناوین متفاوت از جمله ایجاد امکانات و قابلیت‌های جدید (مانند انتقال کارت به کارت) بر روی پایانه‌های فروش اقدام به جمع‌آوری یا جابه‌جایی دستگاه‌های کارتخوان می‌کنند و همچنین با شناسایی مشتریان خاص که تراکنش‌های قابل ملاحظه‌ای بر روی پایانه‌های فروش دارند و با انجام تراکنش‌ها به بهانه‌هایی نظیر انتقال وجه، آزمایش و … با جلب اعتماد مشتریان به اطلاعات کارت حساب بانکی و رمز مشتریان دست یافته و مراحل کلاهبرداری و سوء استفاده‌های خود را تکمیل می‌کنند.
این افراد سودجو در مرحله اول ضمن مراجعه به فروشگاه، درخواست دریافت موجودی حساب خود از پایانه فروش فروشگاه را نموده و پس از دریافت رسید به بهانه کافی نبودن موجودی از فروشگاه خارج و با استفاده از رایانه و چاپگر، رسید جعلی مشابه رسید فروشگاه را با مبلغ مشخصی که قصد خرید داشته‌‌اند، تهیه می‌کنند.
در مرحله بعد با مراجعه مجدد به همان فروشگاه، سفارش خرید کالا را داده و هنگامی که فروشنده در حال آماده کردن جنس می‌باشد، شخصاً به پایانه فروش مراجعه و با کشیدن کارت عابر بانک، مبلغ ناچیزی را به حساب فروشنده واریز و در فرصتی مناسب، رسید جعلی را با رسید مربوطه جابه‌جا کرده و به فروشنده تحویل می‌دهند و با دریافت کالا از فروشگاه خارج می‌شوند.
لذا ضروری است دارندگان پایانه‌های فروش جهت پیشگیری از مشکلات مذکور عملیات مربوط به خرید از طریق دستگاه از قبیل کشیدن کارت، ثبت مبلغ، اخذ رسید خرید و گرفتن موجودی کارت را به جز ورود رمز کارت شخصاً انجام داده و یا بر انجام عملیات نظارت دقیق داشته باشند.
براین اساس این افراد با طرح عناوین متفاوت از جمله ایجاد امکانات و قابلیت‌های جدید (مانند انتقال کارت به کارت) بر روی پایانه‌های فروش اقدام به جمع‌آوری یا جابه‌جایی دستگاه‌های کارتخوان می‌کنند و همچنین با شناسایی مشتریان خاص که تراکنش‌های قابل ملاحظه‌ای بر روی پایانه‌های فروش دارند و با انجام تراکنش‌ها به بهانه‌هایی نظیر انتقال وجه، آزمایش و … با جلب اعتماد مشتریان به اطلاعات کارت حساب بانکی و رمز مشتریان دست یافته و مراحل کلاهبرداری و سوء استفاده‌های خود را تکمیل می‌کنند.
این افراد سودجو در مرحله اول ضمن مراجعه به فروشگاه، درخواست دریافت موجودی حساب خود از پایانه فروش فروشگاه را نموده و پس از دریافت رسید به بهانه کافی نبودن موجودی از فروشگاه خارج و با استفاده از رایانه و چاپگر، رسید جعلی مشابه رسید فروشگاه را با مبلغ مشخصی که قصد خرید داشته‌‌اند، تهیه می‌کنند.
در مرحله بعد با مراجعه مجدد به همان فروشگاه، سفارش خرید کالا را داده و هنگامی که فروشنده در حال آماده کردن جنس می‌باشد، شخصاً به پایانه فروش مراجعه و با کشیدن کارت عابر بانک، مبلغ ناچیزی را به حساب فروشنده واریز و در فرصتی مناسب، رسید جعلی را با رسید مربوطه جابه‌جا کرده و به فروشنده تحویل می‌دهند و با دریافت کالا از فروشگاه خارج می‌شوند.
لذا ضروری است دارندگان پایانه‌های فروش جهت پیشگیری از مشکلات مذکور عملیات مربوط به خرید از طریق دستگاه از قبیل کشیدن کارت، ثبت مبلغ، اخذ رسید خرید و گرفتن موجودی کارت را به جز ورود رمز کارت شخصاً انجام داده و یا بر انجام عملیات نظارت دقیق داشته باشند.
